אם אנחנו רוצים לממש את הפוטנציאל הכלכלי שלנו ושל והמשפחה שלנו, אנחנו חייבים לתכנן באופן אקטיבי את עתידנו הכלכלי, או במילים אחרות עלינו...

אחד ממכשירי ההשקעה הפופולריים ביותר הקיימים בשוק הישראלי כיום הוא מוצר הנקרא "פוליסת חסכון". הנתונים מלמדים כי בשנים האחרונות כסף רב...

ישנן דרכים שונות לתגבר את הפנסיה העתידית שלנו. חלקן נובעות מטיוב נכון יותר של התוכניות הפנסיוניות, כמו למשל באמצעות הפחתת עלויות ניהול,...

קיבוע זכויות הוא הליך שבו אנחנו פונים למס הכנסה לצורך מיצוי סל של הטבות המס שמגיעות לנו כפורשים לפנסיה. מה שהופך את האירוע למעניין במיוחד...

פנסיה המשולמת לגמלאים נחשבת כהכנסה לכל דבר ועניין ומנוכה ממנה מס הכנסה כחוק. פורשים מגיל 67 ופורשות מגיל 62 אמנם זכאים להטבות מס בשל...

קרן השתלמות היא תוכנית חסכון נהדרת. למעשה, לא אגזים אם אתאר אותה כמוצר הטוב ביותר הקיים כיום לניהול השקעות בשוק ההון. הסיבה המרכזית לכך...

קופת גמל להשקעה היא מכשיר חסכון שימושי וגמיש במיוחד, המאפשר לכל אחד מאיתנו לחסוך ולהשקיע כסף באופן עצמאי בכל תקופה בחייו – וגם לפדות אותו...

בכל שנה פורשים לגמלאות בישראל כ-70,000 גברים ונשים. הפרישה לגמלאות טומנת בחובה פרק חדש בחיים, ולרוב זהו פרק נהדר, המאפשר "הורדת הילוך"...

ההגעה לעצמאות כלכלית היא יעד נחשק עבור מרבית האנשים. הניסיון מלמד שעל ידי ביצוע הפעולות הנכונות ניתן להגיע לעצמאות כלכלית שתאפשר לנו גם...

הפרישה שלנו לפנסיה היא אחד האירועים המכוננים והמשמעותיים בחיינו, ולאחריה חיי היום-יום שלנו יראו אחרת לחלוטין. אחד הביטויים המשמעותיים לכך...

למרות שרבים מאיתנו חושקים לפרוש בגיל צעיר וברווחה כלכלית, מרביתנו נפרוש לאחר גיל 60. כדי להגיע לגיל הפרישה ברווחה כלכלית אנחנו צריכים...

אם נכנסתם למאמר זה וודאי שנושא ההכנסה הפאסיבית מעניין אתכם, וכמו רבים שאיפתכם היא לייצר כמה שיותר מקורות הכנסה פאסיבית, שיעניקו לכם...

צמד המילים "הכנסה פסיבית" מהווה חלום ורוד ובלתי מושג עבור מרביתנו. הרעיון שנגיע למצב שבו כסף ונכסים יעבדו עבורנו וייצרו לנו הכנסה יציבה...

אם אתם כבר מרגישים שהרגע מגיע, מריחים את אוויר החופש הצח שממתין לכם ממש מעבר לפינה, כנראה אתם לא טועים. אתם נמצאים צעד אחד לפני הרגע שבו...

רבים מהלקוחות שמגיעים אלינו לתכנון פיננסי לקראת פרישה עושים זאת שנים ספורות לפני הפרישה שלהם כאשר מצבם הכלכלי טוב. הם עובדים כבר שנים...

"מה שאנו מבזבזים אנו מפחיתים מירושתנו; מה שאנו חוסכים באופן מכוער אנו מחסירים מעצמנו. שביל הזהב נכון בשביל אחרים ובשבילנו" ז'אן דה לה...

ביטוח חיים הוא ביטוח אשר נותן מענה כלכלי, בדרך כלל כסכום חד פעמי למשפחה או למוטבים במקרה פטירה של המבוטח. באופן קלאסי הצורך הגדול ביותר...

בתרבות הישראלית קניית דירה היא דבר כמעט מקודש וכל אחד מאיתנו יודע למנות היטב את היתרונות בכך. במהלך הפעילות שלי עם לקוחות, אני נתקל...

אורח החיים המודרני מאפשר לרבים לעבוד גם בגיל מבוגר יותר. זה נהדר, אך חשוב לבצע תכנון פיננסי ופנסיוני מותאם לכך. לקוחות רבים (בדרך כלל...

נתחיל מברבורים. במשך מאות שנים האירופאים היו בטוחים שכל הברבורים שקיימים בעולם הם לבנים, וזאת מכיוון שהם לא ראו אף פעם ברבור בצבע אחר....